매년 5월은 '종합소득세 신고의 달'입니다. 국세청에서는 전년도 소득이 있었던 사람들을 대상으로 종합소득세 신고를 안내하는데요, 모바일 알림, 우편, 이메일 등 다양한 방법으로 신고 대상자에게 알림이 전송됩니다.
특히 요즘은 유튜브 수익, 크몽, 탈잉, 스마트스토어, 배달 플랫폼 등에서 수입을 얻는 경우도 많은데요, 이런 ‘디지털 경제 활동’을 통한 소득도 모두 종합소득세 신고 대상에 포함됩니다. 따라서 단기 알바나 1회성 강의라도 일정 금액 이상을 받았다면 꼭 확인해야 해요.
그렇다면 과연 누가 신고 대상자일까요? 지난해 동안 다음과 같은 소득 중 한 가지라도 발생한 분이라면, 종합소득세를 신고하셔야 합니다.
- 근로소득: 회사에서 월급을 받은 경우 (두 군데 이상 회사에서 소득이 있었던 경우에 해당)
- 사업소득: 개인사업자, 프리랜서, 유튜버, 작가 등
- 이자소득/배당소득: 금융상품에서 이자나 배당을 받은 경우
- 연금소득: 사적연금, 연금보험 등에서 수령한 소득
- 기타소득: 강연료, 원고료, 상금, 일시적인 수입 등
종합소득세 환급금 주의사항
신고 시기는 5월 한 달! 놓치면 불이익이 생길 수 있습니다 종합소득세는 매년 5월 1일부터 5월 31일까지 한 달 동안 신고·납부를 해야 합니다. 신고를 제때 하지 않으면, 무신고 가산세(최대 20%)나 납부 지연 가산세(연체 이자) 등 추가 세금이 붙을 수 있으므로 꼭 기한 내에 처리하시는 게 좋습니다.
2023년에는 코로나19 여파로 인해 한시적으로 납부기한이 8월 말까지 연장된 바 있었지만, 이건 아주 예외적인 상황이었고 대부분의 해는 5월이 신고와 납부의 마지노선입니다.
종합소득세 환급금 직접 신고
꼭 세무사를 거쳐야 하나요? 내 손으로도 충분히 가능합니다. 생각보다 많은 분들이 "이런 건 세무사한테 맡겨야 하는 거 아니야?"라고 생각하시지만, 소득 구조가 복잡하지 않다면 스스로 신고하는 것도 전혀 어렵지 않습니다. 특히 다음과 같은 경우는 직접 신고를 추천드립니다.
- 프리랜서인데 소득이 연 3,300만 원 이하인 경우
- 투잡으로 인한 추가 소득이 적은 경우
- 단기간 수입이 있었던 직장인, 단기 프로젝트 경험자
- 공제 항목이 별로 없고 소득 내역이 단순한 경우
요즘은 홈택스나 손택스에서 자동으로 소득 내역이 불러와지고, 필요한 자료가 추천되기 때문에 초보자도 충분히 혼자 신고할 수 있습니다.
종합소득세 환급금 신고 방법 2가지
오프라인과 온라인, 본인에게 맞는 방식으로 선택하세요.
1. 직접 세무서 방문
- 세무서에 있는 신고도움창구에서 직원이 친절히 도와줍니다.
- 다만, 신고 시즌에는 매우 붐비기 때문에 방문 전 예약 필수!
2. 홈택스/손택스를 통한 온라인 신고
- PC에서는 홈택스
- 모바일에서는 손택스
특히 손택스는 간편하지만 F형·G형 등 일부 유형만 가능합니다.
- F형: 단순 경비율 대상, 주로 단순 프리랜서
- G형: 보험설계사, 방문판매원 등 특수직업군
✅ 홈택스에서는 모든 유형이 신고 가능하니, 컴퓨터 이용이 익숙하다면 홈택스를 추천드려요.
종합소득세 환급금 환급 방법
세금을 돌려받는 경우가 의외로 많습니다. 종합소득세는 무조건 세금을 내기만 하는 건 아닙니다. 경비나 공제를 제대로 반영했을 경우, 이미 낸 세금보다 실제 세금이 적게 계산되는 경우도 많습니다. 이럴 경우 차액만큼 환급금이 발생하게 되죠.
예를 들어
- 프리랜서가 필요한 경비를 누락하지 않고 다 반영했거나,
- 의료비·교육비·기부금 등 공제를 빠짐없이 넣었거나,
- 보험료, 연금저축 등에 대한 세액공제를 활용한 경우,
→ 환급으로 수십만 원 이상을 돌려받는 경우도 흔합니다! 환급은 신고 후 1~2개월 내에 등록한 계좌로 입금되며, 홈택스나 위택스를 통해 직접 조회가 가능합니다.
종합소득세 환급금 조회 방법
홈택스와 위택스에서 순서대로 확인하세요
✅ [1] 홈택스에서 종합소득세 환급 조회
- 홈페이지에 로그인합니다.
- 공동인증서, 간편 인증 등 다양한 방법 사용 가능
- 상단 메뉴 → [조회/발급] → [세금신고납부] → [전자신고결과조회]
- 조회조건 입력 (세목: 종합소득세, 신고일자, 주민번호 또는 사업자번호)
- 조회 결과에서
- 신고서
- 접수증
- 납부서
- 환급액 등을 확인할 수 있습니다.
📝 환급 예정일도 표시되며, 환급 계좌도 등록할 수 있습니다.
✅ [2] 위택스에서 지방소득세 환급 조회
홈택스에서는 지방세 환급은 조회가 되지 않습니다. 지방소득세는 위택스(wetax.go.kr)에서 따로 확인해야 합니다.
- 위택스 접속 후 로그인
- 메뉴 → [신고하기] → [신고내역]에서 ‘지방소득세’ 선택
- 홈택스 접수번호, 주민번호, 접수일자를 입력하면 지방세 환급 여부도 조회할 수 있습니다.
✅ 종합소득세 신고, 꼭 알아야 할 요점 정리
- 5월은 종합소득세 신고와 납부의 달! (기한 엄수!)
- 신고 대상은 근로·사업·이자·배당·연금·기타소득 등
- 세무서 방문 또는 홈택스, 손택스에서 손쉽게 신고 가능
- 신고 후 환급금이 생기면 1~2개월 내 입금
- 지방세 환급은 위택스에서 따로 확인해야 함
마무리
종합소득세는 막상 해보면 생각보다 어렵지 않습니다. 특히 홈택스를 활용하면 자동입력, 신고도우미 기능 등으로 정말 간편하게 신고할 수 있고, 공제 항목을 잘 챙기면 환급이라는 보너스도 받을 수 있습니다. 혹시 신고 대상이 맞는지 모르겠거나, 홈택스에서 어디를 눌러야 하는지 헷갈린다면 언제든지 댓글이나 메시지로 문의 주세요.
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